Naše služby
Summit Budoucnost Plánování vám pomůže vytěžit maximum z vašich důchodových účtů. Není to o číslech na papíře — je to o tom, aby vaše peníze opravdu pracovaly. Víme, že pálit si účty zbytečnými poplatky je frustrující. Pomůžeme vám je sjednotit, zjednoduší jim strukturu a ujistíme se, že vaše strategie dává smysl právě vám.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Máte starý 401(k) od někdejšího zaměstnavatele? Nebo tři IRA v různých bankách? Spojit je je jednodušší, než si myslíte. Zvýšíte přehlednost, snížíte poplatky a budete mít všechno na jednom místě. Není to žádné kouzlo — je to jen rozum.
- Migrace bez daňových důsledků
- Odebrání zbytečných poplatků
- Jeden účet, jedna přehlednost
- Kompletní asistence při papírovnách
Služba 3
Vaš peníze si sedí v něčem, co vybrali před pěti lety? Čas to zkontrolovat. Podíváme se na to, co máte, srovnáme to s vaší věkovou skupinou a rizikem, které si můžete dovolit. Pak vám řekneme pravdu — bez marketingového vzdělání.
- Portrét vašeho portfolia
- Srovnání s vašimi cíli
- Doporučení přizpůsobená věku
- Roční kontroly bez dodatečného poplatku
Služba 2
Střední poplatek U.S. fond? To vás stojí stovky tisíc korun do důchodu. Stejná expozice, desetina nákladů — ano, existuje. Procházíme vaše účty a nahradíme drahé produkty chytrými alternativami. Těch peněz si později všimnete.
- Audit všech skrytých poplatků
- Nahrazení levnějšími fondy
- Odhadované úspory za 30 let
- Implementace a sledování
Služba 1
Pojďme si říct — daně nejsou sexy. Ale překvapivě se dá spousta peněz ušetřit promyšleným výběrem účtů. Tradičního nebo Rothova IRA? Kdy začít se stahováním peněz? To všechno má váhu. Pomůžeme vám být chytřejší než daňový řád.
- Srovnění daňových scénářů
- Optimální načasování výběrů
- Strategie Roth konverzí
- Ročné aktualizace k novým zákonům
Služba 3
Kolik vám bude stačit? Kdy můžete skončit? Je to reálné? Namísto hádat si postavíme čísla. Projdeme vašimi příjmy, výdaji, sociálním pojištěním — všechno. Pak vám řekneme jasně, co je hra a co je realita. Bezpečí toho vědět? To se nedá koupit.
- Kalkulace výdajů v důchodu
- Pronárodní údaje o zdrojích příjmů
- Scénáře — co když se něco změní
- Aktualizace každé dva roky
Služba 2
Chcete nechat něco svým dětem? Pak nemůžete být pasivní. Některé účty mají chytrá pravidla, jiné daní dědice do smrti. Zajistíme, aby vaše bohatství šlo tam, kam chcete. A aby to byla co nejméně bolestná cesta.
- Pojmenování správných dědiců
- Strategie minimalizace daní
- Dokumentace a kontrola
- Předání do dalších generací
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás