Frequently Asked Questions
Investování do penzi není zábavné téma. Věříme, že byste měli vědět, co se děje s vašimi peníze — a proč. Tady najdete odpovědi na otázky, které nám lidé pokládají každý den. Pokud tu svou nevidíte, zavolejte nám. Rádi pohovořujeme.
Skvělá otázka. Mnoho lidí jen přispívá do 401(k) bez plánů. My se podíváme, kolik tam máte, jak to investujete, a jestli jsou vaše příspěvky chytré. Optimalizace znamená — získat z toho víc. Někdy to znamená změnit, jak peníze pracují. Jindy to znamená zjistit si daňové benefity, které jste propásli.
Niet. Práce s vámi stojí 2 900 korun za základní audit 401(k) nebo IRA. Pokud chcete pokračovat s naším plánováním, hovořujeme o konkrétních cenách — a vždy vám řekneme obsah. Žádné překvapení později. Žádné "čtení drobnými písmenky". Transparentnost je tu od začátku.
Záleží na tom, jak je váš případ složitý. Obvykle to je 7 až 14 dní. Nejdřív se s vámi sejdeme, podíváme se na vaše čísla a historie. Pak naši lidé dělají analýzu. Pak vám voláme se zpátkou — a vysvětlujeme to jako lidem, ne jako finančníkům.
Pracujeme s klienty po celé republice. Sídlíme v Českých Budějovicích — to je naše kancelář — ale na poradách se scházíme online nebo po telefonu. Pokud chcete osobní setkání, můžeme to zjednat. Vrátíme se k vám, ať jste kdekoli.
Ano. Volejte 898 392 677 — a zvedneme si to. Nebo pošlete mail na info@summitfutureplanning.cz. Není tady chatbot, který vás pošle dál. Jsou tu lidi, kteří rozumějí penziím a jsou zvědaví na vaši situaci. Opravdu jsme tu.
Máme 30minutový úvodní pohovor zdarma. Řekněte nám, o čem si myslíte, že potřebujete vědět. Pokud vidíme, že vám pomůžeme, řekneme vám cenu. Pokud si myslíme, že potřebujete něco jiného, také vám to řekneme. Není tady tlak — jen čestné poradenství.
Ne. Já vás nebudeme spravovat. Budeme vás poradit, jak ho spravovat chytře. Vaše peníze zůstávají u vašeho zaměstnavatele nebo u vaší banky — tam, kde teď jsou. My vám jen pomůžeme vidět, co se děje, a navrhneme lepší cestu. Kontrolu máte pořád vy.
To by bylo lež. Nikdo to nemůže garantovat — nikdo. Co můžeme garantovat: ukážeme vám realitu. Řekneme vám, jaká čísla máte teď a jaká budou v 65. Pak budete vědět, na čem jste. A můžeme spolu plánovat — aby byl důchod takový, jaký chcete. To je víc než pouhá záruka.